Основные правила

Начнем с простого. На что забивают и из-за чего совершается бОльшее количество мошеннических сделок.

Не проверил @username гаранта (с примерами)

Вы не поверите, это причина 90% процентов скама на наших и зарубежных OTC. Каждый день, десятки людей второпях пропускают этот пункт и лишают себя денег, отдавая их другим.

OTC @username гаранта ВСЕГДА должно находится на видном месте. Поэтому проверяйте обязательно. Многие скамеры используют такие уловки:

• Добавочные буквы к @username/изменение порядка букв

• Буква l и I, и цифра 1 (на примере показано наглядно; мы специально не стали добавлять аватарку группы, чтобы вы увидели, что разницы именно в @username практически нет, неподготовленный человек ошибется)

• Некоторые скамеры ставят настоящий @username в описание профиля. Вот как это выглядит:

Моё краткое ревью по этим способам и как их избежать:

1. Всегда будьте бдительны. Особенно, если добавляют вас, а не вы.
2. Проверяйте @username даже если уже работали с гарантом и человеком несколько раз, и все было хорошо(многие скамеры играют на этом весьма удачно, создавая беседу и резко начиная сделку)
3. Проверьте дату и время, в которую настоящий и фейковый гарант ставили аватарки
4. Изначально выбирайте хорошее OTC.

Как выбрать хороший OTC?

1. На хорошем OTC переменные сделки всегда одинаковые(реквизиты, юзернеймы гарантов, размеры комиссий и т.д.) и расположены на видном месте.
2. На хорошем OTC постоянно есть новые положительные отзывы и сигналы о новых способах скама
3. Хороший OTC существует достаточно долго, лично я считаю что от полугода/года можно рассматривать. Группа, созданная пару недель назад, естественно не может быть хорошим ОТС, ведь этот маркет еще не доказал свою репутацию. Исключение составляют реальные крупные сообщества с наработанной базой репутации.